BNM kenakan penalti RM660,000 kepada Agrobank kerana gagal patuhi Akta Pembangunan Institusi Kewangan 2002

KUALA LUMPUR 1 Okt - Bank Negara Malaysia (BNM) mengenakan Penalti Kewangan Pentadbiran (AMP) sebanyak RM660,000 ke atas Bank Pertanian Malaysia Bhd (Agrobank) pada 3 September 2024 kerana tidak mematuhi Akta Pembangunan Institusi Kewangan 2002.

Bank pusat itu dalam satu kenyataan berkata, Agrobank tidak mematuhi subseksyen 41 (4)  Akta Institusi Kewangan Pembangunan 2002 (DFIA) yang dibaca bersama perenggan 27.4.1, 27.4.2, 28.3.1 dan 28.3.2 Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Dokumen Polisi Melawan Pembiayaan Keganasan dan Sekatan Kewangan Bersasar untuk Institusi Kewangan (AML/CFT dan TFS untuk FI).

{"preview_thumbnail":"/sites/default/files/styles/video_embed_wysiwyg_preview/public/video_thumbnails/7420995576386391314.jpg?itok=u7A5RJ-H","video_url":"https://www.tiktok.com/@dagangnews/video/7420995576386391314?_r=1&_t=8qCFA8Mkdxo","settings":{"responsive":1,"width":"854","height":"480","autoplay":1},"settings_summary":["Embedded Video (Responsive, autoplaying)."]}

Di bawah Dokumen Dasar AML/CFT dan TFS untuk FI, institusi pelapor (RI) dikehendaki menjalankan saringan sekatan ke atas pelanggan sedia ada, berpotensi atau baharu terhadap Senarai Domestik dan Senarai Resolusi Majlis Keselamatan Pertubuhan Bangsa-Bangsa Bersatu (UNSCR) sebagai sebahagian daripada usaha wajar pelanggan dan proses usaha wajar yang berterusan.

RI juga dikehendaki menyaring seluruh pangkalan data pelanggan mereka untuk sebarang padanan nama positif apabila senarai masing-masing diterbitkan oleh pihak berkuasa yang berkaitan tanpa sebarang penangguhan.

BNM mengenal pasti pelanggaran itu semasa membuat pemeriksaan, yang mendedahkan jurang dalam dasar dan prosedur dalaman Agrobank dan pelaksanaannya, yang membawa kepada kegagalan untuk menjalankan saringan sekatan tepat pada masanya ke atas pelanggan dan pemilik.

Walaupun tiada entiti yang disekat dimasukkan dan tiada urus niaga entiti yang disekat telah dipermudahkan, jurang yang dikenal pasti mendedahkan bank kepada risiko besar disalahgunakan untuk pembiayaan keganasan dan pembiayaan percambahan.

Agrobank sejak itu telah mengambil langkah-langkah pembaikan untuk menyemak semula dasar dalamannya dan menambah baik sistem penapisan dalamannya untuk memastikan saringan sekatan segera. BNM akan terus memantau dan menyelia pematuhan dan keberkesanan Agrobank dalam melaksanakan keperluan berkaitan saringan sekatan.

Dalam memutuskan pengenaan AMP, BNM mempertimbangkan faktor yang memburukkan dan mengurangkan, termasuk:

• Jurang dalam dasar dan prosedur dalaman Agrobank dan sistem untuk memastikan pematuhan kepada undang-undang dan peraturan pada setiap masa
• Kawalan semasa Agrobank yang memerlukan penambahbaikan untuk memenuhi piawaian industri
• Rekod pematuhan masa lalu Agrobank.
• Agrobank membayar RM660,000 untuk AMP yang dikenakan BNM pada 13 September 2024.

Tindakan penguatkuasaan yang diambil adalah selaras dengan pendekatan dan proses yang digariskan dalam dokumen pendekatan penguatkuasaan yang diterbitkan.- DagangNews.com

{"preview_thumbnail":"/sites/default/files/styles/video_embed_wysiwyg_preview/public/video_thumbnails/pBhEpuAqYpc.jpg?itok=zQreSitm","video_url":"https://youtu.be/pBhEpuAqYpc","settings":{"responsive":1,"width":"854","height":"480","autoplay":1},"settings_summary":["Embedded Video (Responsive, autoplaying)."]}